证券监督管理委员会国考考什么

考试形式为笔试，考试时间120分钟，满分100分。

报考财金类职位的考生参加本类别的专业科目考试。财金类专业科目考试试题由以下两部分组成：

(一)证券期货基础知识

1、单项选择40题

2、多项选择15题

3、不定项选择5题

(二)专业知识—财金

1、单项选择40题

2、多项选择15题

3、不定项选择5题

答题要求

考试均采用客观性试题，要求考生从每题所给的选项中选择答案。考生必须用2B铅笔在答题卡上作答，在试题本或其他位置作答一律无效。

样题

(一)单项选择题(每题给四个备选项，其中只有一个选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选或不选均不得分)

1、下列哪个选项是国内生产总值的简称( )?

A：GDP

B：NNP

C：GNP

D：NI

答：( A )

(二)多项选择题(每题给四个备选项，其中有两个或两个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分)

1、下列选项错误的是( )?

A：国内生产总值简称GDP

B：国内生产总值简称NNP

C：国内生产总值简称GNP

D：国内生产总值简称NI

答：(BCD)

(三)不定项选择题(每题给四个备选项，其中有一个或一个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分)

1、下列选项错误的是( )?

A：国内生产总值简称GDP

B：国内生产总值简称NNP

C：国内生产总值简称GNP

D：国内生产总值简称NI

答：(BCD)

考查知识点

(一)经济学基本原理

1、供给与需求

掌握需求理论、供给理论、均衡价格理论、弹性理论。

2、企业理论

掌握生产理论、生产函数、成本与利润。

3、福利经济学与市场失灵

掌握一般均衡、帕累托最优、市场失灵、科斯定理。

4、宏观经济的基本指标与国民收入决定理论

掌握国民收入核算与方法、国民收入决定理论、总需求分析、总需求-总供给模型、货币与通货膨胀、失业、宏观经济政策目标与工具。

掌握评价宏观经济形势的基本变量，资本市场与宏观经济运行之间的关系;通货膨胀和通货紧缩对资本市场的影响;财政政策、货币政策和收入政策对资本市场的影响。

5、宏观经济政策

掌握宏观经济政策(财政政策、货币政策、稳定政策、政府债务、宏观经济、宏观经济政策与资本市场)。

6、经济波动理论

掌握经济波动理论(总需求、IS-LM模型、总供给、菲利普斯曲线、总供给-总需求模型、开放经济、经济周期)。

7、经济增长理论

掌握经济增长理论(索洛模型、黄金律、内生增长模型)。

8、宏观经济学的微观基础

掌握消费、投资相关理论。

9、微观经济学

掌握消费者选择理论(效用理论、消费者选择、消费者剩余、收入效应、替代效应)。

掌握完全竞争市场和不完全竞争市场(完全竞争市场、厂商短期供给曲线和长期供给曲线、生产者剩余、规模效应、不完全竞争市场、寡头垄断、价格歧视、生产要素价格的决定)。

10、本届政府的经济发展思路

自贸区、负面清单、双循环、货币政策和宏观审慎政策双支柱等。

经济、金融工作要求。

(二)金融基础知识

1、货币供求及利率决定

掌握货币的基本概念(货币的定义及度量、货币层次的划分、货币的职能、货币形式的演变)。

掌握利率的计算、利率的分类(复利、终值、现值)。

掌握货币供给(基础货币、货币乘数、原始存款、派生存款的相关知识;存款货币创造过程)。

掌握货币需求(传统货币数量论、凯恩斯的流动性偏好论、弗里德曼的货币需求理论)。

2、金融市场及金融机构

掌握金融体系相关理论(金融市场的概念与功能、直接融资与间接融资、金融市场分类、金融中介机构、金融工具及市场)。

掌握我国金融市场(概念、分类、影响因素、我国金融机构的种类、我国金融监管机构)。

掌握中央银行相关知识(职能、资产负债表、中央银行的类型)。

掌握商业银行、保险公司、信托投资公司的主要业务;商业银行的资产、负债、表外业务。

掌握金融市场分类(证券市场、期货市场、期权市场)。

掌握金融机构风险管理相关知识。

3、货币政策

掌握货币政策的目标、工具、传导机制和中介指标。

掌握通货膨胀的成因、社会效应和有关对策。

掌握金融监管的原则、目标和手段。

掌握我国金融监管机构和职能。

掌握《巴塞尔协议》的主要内容。

掌握宏观审慎监管的主要内容。

4、财政与税收

掌握增值税、消费税、企业所得税、个人所得税、土地增值税、印花税的主要规定。

5、外汇管理、国际资本流动及金融全球化

掌握外汇与汇率的基本概念及主要理论;汇率制度、固定汇率和浮动汇率的概念;汇率风险的概念和类型。

掌握引起汇率变动的主要因素，汇率变动对经济的影响。

掌握当前人民币汇率制度的特点和我国外汇市场的基本情况;掌握外汇管理的概念、类型和我国外汇管理制度。

掌握国际资本流动的定义、原因和类型;资本流动的作用和政府干预资本流动的手段;

掌握全球金融市场与金融体系，国际金融监管体系，主要国际金融机构的职责。

掌握我国金融业对外开放相关情况。

(三)国际金融危机

1、国际金融危机成因;国际金融危机对金融市场的影响;国际金融危机对实体经济的影响。

2、结构性金融衍生品的特征;结构性金融衍生品的创新趋势及利弊。

3、国际金融危机后的金融监管新变化，2008年全球金融危机的成因、对策及影响。

(四)证券基础知识

1、证券及证券市场概述

掌握多层次资本市场的主要内容;资本市场的概念、内涵、外延;如何正确理解多层次资本市场体系;资本市场的监管思路及展望;资本市场系统性风险的监测、预警与防范;如何将资本市场放到整个宏观经济中去发挥作用;主板市场、创业板市场、“新三板”市场及科创板市场的区别;债券市场。

掌握科创板重点服务的企业类型、行业领域、上市条件和制度设计的创新点。

掌握证券与证券市场的定义、特征和功能。

掌握证券市场参与者的构成，机构投资者的种类;各类机构投资者投资证券市场的相关规定。

掌握证券发行市场和交易市场的概念及关系。

掌握证券交易市场的分类、定义、特征和职能。

掌握证券公司的功能和主要业务种类。

掌握证券投资咨询公司、律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构等证券服务机构的职能、业务范围与管理体制;证券服务机构及其从业人员的法律责任和行为规范。

2、证券产品-股票、债券、证券投资基金

掌握股票、债券和证券投资基金的概念、性质、特征和类型，股票估值和债券估值。

掌握债券及其他固定收益类产品的特征和区别。

掌握银行间债券市场和交易所债券市场的交易品种、参与主体、交易方式等基本情况。

掌握证券投资基金的定义、特征和作用。

掌握私募股权投资基金和创业投资基金的概念和区别。

掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;交易所交易的开放式基金的概念、特点。

掌握基金管理人、托管人的概念与职责以及与基金当事人之间的关系。

掌握基金资产净值的含义;基金资产估值的概念及基本方法;基金的投资范围与投资限制。

3、证券交易

掌握证券交易的含义、种类和方式。

掌握证券交易所和证券登记结算公司的概念和职能;证券的清算与交收的主要内容。

掌握股票价格指数的概念和功能，我国主要的股票价格指数。

掌握主要国际证券市场及其股价指数。

掌握证券经纪业务、证券承销与保荐业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务的基本内容。

掌握回购交易的主要内容。

4、证券市场监管体系

掌握证券市场监管的意义、原则、目标和手段;证券市场监管的内容和证券市场监管机构的主要类型、职责;证券市场自律管理的主要内容。

5、证券市场对外开放

掌握境外上市外资股(H股)的发行、上市条件。

掌握合格境外机构投资者、合格境内机构投资者制度概况。

“沪港通”“深港通”“沪伦通”以及债券通、指数纳入的主要内容。

(五)期货及衍生品基础知识

1、期货市场概述

掌握期货交易与现货交易、远期交易的关系;期货交易的基本特征和功能。

掌握期货交易所、期货公司的性质与职能。

掌握期货中介与服务机构的职能、性质和作用。

2、期货合约与期货品种

掌握期货合约的概念、主要设计原理。

掌握期货品种的分类;国内、国际主要期货品种。

3、期货交易、结算、交割制度与基本流程

掌握期货交易、结算、交割基本制度及交易流程。

4、期货投机、套利与套期保值

掌握套期保值概念、原理与操作原则;套期保值者的特点与作用。

掌握套期保值的种类及适用对象和范围。

掌握期货投机定义;期货投机与套期保值以及股票投机的区别;期货投机套利的作用、原则与方法。

掌握期现套利的概念及其应用。

5、期权与期权交易

掌握期权的含义及特点;期权的分类及各类期权的概念;期货期权合约的主要内容;权利金、执行价格;期货期权与期货的关系。

6、金融期货与金融衍生品

掌握金融期货及衍生品的概念。

掌握股指期货套期保值的种类及应用;股指期货合约的理论价格;股指期货期现套利的种类及应用。

掌握股指期权、个股期权、ETF期权等其他权益类衍生品，主要产品合约内容与设计原理。

掌握利率期货及衍生品相关知识。

7、期货市场监管

《期货交易管理条例》《期货投资者保障基金管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》内容。

8、期货市场对外开放

中国证监会人事教育部

2021年10月