有一天，周瑜要诸葛亮十天造好十万支箭，而诸葛亮说他只需三天，并当面立下军令状，三天若造不好，已依军法处治。周瑜见了，十分高兴。
诸葛亮要鲁肃帮忙，要他借给他二十条船，每条船上要三十名军士，船用青布幔子遮起来，每条船上还要一千多个草把子，排在船的两边，并要鲁肃不告诉周瑜。
鲁肃守诚信，布置好了一切，等诸葛亮调度。第一天和第二天不见诸葛亮有什么动静，鲁肃疑惑起来，直到第三天四更，诸葛亮请鲁肃与他一同去取箭。
这时，大雾漫天，江上连面对面都看不清。此时，船已经靠近曹军水寨了。诸葛亮下令把船头朝东，船尾朝西，一字摆开，又让船上的军士一边擂鼓，一边大声呐喊。
曹操谨慎多疑，只下令弓弩手放箭。
天亮了，船两边都插满了箭，诸葛亮载箭满载而归。
回到江边，周瑜知道了诸葛亮借箭的经过，自叹不如。