基金分红为什么会扣本金 原因在这
安然
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分红,按理来说是额外的分钱,但是很多投资者在参与基金分红之后发现自己持有的这只基金的本金少了,虽然账户里面分到了一些钱,这是怎么回事呢?下面来看看基金分红是什么样的。
基金分红为什么会扣本金?
基金分红是将基金里面的一部分收益拿出来分给投资者,若是购买没多久基金没涨,现金分红就会扣本金,所以分红之后很多投资者发现自己持有的这只基金的本金变少了。基金分红分为现金分红与红利再投资,若是投资者没有选择的话,默认的就是现金分红,而且场内基金是只能现金分红的,场外基金可以选择红利再投资,就是分红之后投资者持有的基金份额变多了,但是总资产是不变的。
基金分红的相关知识:
【1】基金分红不会增加资产;
【2】基金分红也不会减少资产;
【3】基金分红的本质是基金净值降低;
【4】现金分红不收赎回费,是落袋为安。
基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日,基金份额净值按照分红比例进行除权。
一般来说,权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。如果权益登记日、除息日是同一天,当天的净值中会份额净值中会扣除红利部分金额。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高,但可以享受分红的权益,而分红后申购则基金份额净值较低。
看完以上的介绍,相信大家对于基金分红为什么会扣本金这个问题有了更清晰的了解。基金分红通俗地说,就是将你的钱从左口袋放到右口袋。
耳语 2024-02-23 12:34:59
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