金融理财师职业道德准则

山高水长
精选回答

补充即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner?以下简称CFP)认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。标准委员会将通过公开和公平的原则,选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师,并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前,由标准委员会颁发培训合格证书。具有大专以上学历,达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人,可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时,内容包括:n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险管理与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ陪带简 通过标准委员会组织的AFP资格考试,是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后,须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构行枝、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中,从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导,或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年,持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》,满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍?ⅰ 获得AFP资格,并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人,可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试,是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后,须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中,从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格芦裤申请人须提交由该申请人的上级领导,或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年,持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》,满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么?标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法,通过学分评估程序,免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人,可向标准委员会申请培训豁免,直接参加AFP资格考试:n 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位;n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。 AFP资格申请人从业经验的时间要求是:n 具有研究生学历者,须有一年以上(含一年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 具有大学本科学历者,须有二年以上(含二年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 具有大专学历者,须有三年以上(含三年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是:n 具有研究生学历者,须有二年以上(含二年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 具有大学本科学历者,须有三年以上(含三年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 具有大专学历者,须有五年以上(含五年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算)。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的?AFP资格考试每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时,分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次,分别为每年6月的最后一个周末和11月

什么是金融职业道德

金融学(CFA方向)专业非常受欢迎。

CFA就业最多的世界著名机构包括:高盛、摩根斯坦利、JP摩根、花尺仿旗、穆迪、德意陵启纤志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人,CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。

CFA的就业前景--鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格证书在全球金融领域内受到广泛的认可,被称为“第2护照”和“华尔街通行证”成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA职业方向包括投行经理,基金经理、财务经理、项目总监、行政总裁、资金分析高管、资金管理总监、审计项目经理、首席执行官、税务经理、融资经理、总出纳、财务总监、财务结算高级经理、投资分析高级经理、财务会计主管、财务结算高级经理证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、旁坦交易员等,同样薪酬也很可观。美国CFA的年薪40万美元以上,在香港年薪30万美元左右。

所谓职业道德是指从事一定职业的人们在职业活动中应该遵循的、依靠社舆论、传统习惯和内心信念来维持的行为规范的总和。税务职业道德是指税务人员在税收工作中形成的道德观念、行为规范和道德品质的总和,是调节税务人员与他人、集体、纳税人以及其他社会关系的行为准则,是对税收职业行为的基本要求。在社会主义市场经济建设的过程中,随着社会利益主体的多元化,社会利益关系的复杂化,税务人员的思想和利益关系也不可避免地出现了复杂化倾向,产生了多种多样的道德意识和观念。在多种道德观念并存的条件下,容易产生道德困惑,发生道德冲突,甚至引发一些税务人员道德行为失范,如以税谋私、索贿受贿、权钱交易等。因此,切实加强税务人员职业道德修养,提高全体税务人员的素质,是一项刻不容缓的重大任务。如何加强税务人员职业道德修养?笔者认为,主要应从爱岗敬业、公正执法、诚信服务、廉洁奉公四个方面入手。

一、 爱岗敬业《公民道德建设实施纲要》把爱岗敬业作为公民道德建设的重要内容之一,充分说明爱岗敬业在公民道德建设中的重要地位和作用。爱岗敬业是每一位税务人员的基本道德要求,是实现自身价值、促进税收事业发展的基础。爱岗敬业要求税务人员必须立足本职岗位,全身心地投入到工作中去,勤奋刻苦,钻研业务,加强管理,开拓创新,为税收事业的发展作出贡献。税收事业的不断发展,对税务人员的要求不仅仅是精通本职岗位所需要的专业知识,必须是一个多面手,能够精通经济理论、科技知识、法律法规、历史知识、外语知识,成为复合型人才。这就要求每一位税务人员广学博览,不断培养读书的兴趣,力求多读书、读好书,在读书中陶冶情操,获取知识、增长才干。当前,我国已加入世贸组织,我国的经济正在与世界经济接轨,税收工作面临着许多新事物、新问题,需要广大税务人员去研究、解决。只有把经济理论、税收业务知识学深吃透、熟练掌握,才能应对复杂的局面,才能跟上时代的步伐,才能在本职岗位上做出成绩。加强税收管理,提高征管质量,是一项非常认真而严肃的工作。在税收法制还不健全的情况下,税务人员经常面临着偷税与反偷税、避税与反避税的严峻形势,如果没扮槐雀有积极负责的精神、敢抓敢管,就很容易出现管理漏洞,造成国家税收的流失。爱岗敬业,就是要自觉强化责任意识,把加强税收管理作为义不容辞的责任,像珍惜自己的生命一样,珍惜国家的利益,决不能让税款白白流失。自觉做到见问题就抓、见漏洞就堵、见偷逃税就管。努力造就一种责任人人讲、人人抓管理的良好局面。要做到爱岗敬业,必须树立远大理想,做到以税收事业为重,不计个人名利,发扬艰苦奋斗的作风,明辨是非,提高自我约束能力,保持高尚的思想道德情操,把心思和精力多用在工作上。要忍得住清苦、耐得住寂寞、管得住小节、经得住诱惑。多抽出时间学习,多参加一些有意义的、健康向上的娱乐活动,增强集体主义荣誉感,陶冶思想情操,提高职业道德修养水平。

二、 公正执法公正执法是税收工作的灵魂,是税务职业道德的核心内容。税收工作是一项政策性很强的工作。它要求每一位税务人员在从事征管活动过程中必须秉公执法、不徇私情,既要严格贯彻执行税法,又要强化行政监督。税法代表着人民的根本利益,关系到国家的财政收入,关系到党的各项路线、方针政策的贯彻落实。公正执法,依法办事,不多征、不少征,不拿原则做交易,不收“人情税”、“关系税”,牢固树立法治观念,正确运用各种权力,强化行政监督,发挥税收聚财和调控的职能,是国家赋予税务人员的职责,也是必须履行的职业道德,更是做好税收工作的重要保证。新《税收征管法》及其实施细则在权利和义务的界定上,既强调纳税人的义务和责任,同时注重保护纳税人的权益;既强调税务机关的行政权力,又注重规范税务人员的执法行为,对税务机关权利和义务的界定更清晰,对保护纳税人权益的要求更高。因此,税务人员要想真正做到公正执法,必须增强法制观念,既要行使法律赋予的权利,又要履行法律设定的义务。这就要求税务人员首先必须做到熟悉、记牢、用好税收法律法规,切实做到在知法、用法的基础上正确执法,注重执法过程中具体环节的公正规范,在遵守法律程序上不走捷径。其次,既要注重对纳税人责任和义务的宣传,又要突出对纳税人维护自身厅早合法权益的宣传。要以丰富的税法知识武装纳税人,以正确的导向引导纳税人,以先进的典型事迹鼓舞纳税人,使纳税人在学明正法、懂法的基础上自觉守法。税务人员要将规范执法和优质服务有机统一起来,以良好的执法形象和优质的服务取得纳税人的依赖,得到全社会的理解和肯定。

三、 诚信服务诚信,自古以来就是中华民族的基本道德规范之一。在我国传统文化中,诚信是与仁、义、礼、智并重的伦理道德范畴,强调从政或治国都要讲诚信。税务部门代表国家征税,是政府的窗口,和千百万纳税人打交道。把诚信服务作为税务职业道德基本规范,为纳税人提供简捷、优质、高效的税收服务,充分体现了执

你消失的踪迹 2024-06-15 17:57:27

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西游记的体裁

《西游记》的文学体裁是长篇小说。《西游记》是中国古代第一部浪漫主义章回体长篇神魔小说。现存明刊百回本《西游记》均无作者署名,清代学者吴玉搢等首先提出《西游记》作者是明代吴承恩。
全书主要描写了孙悟空出世及大闹天宫后,遇见了唐僧、猪八戒、沙僧和白龙马,西行取经,一路上历经艰险、妖怪魔法高强,经历了九九八十一难,终于到达西天见到如来佛祖,最终五圣成真的故事。该小说以“唐僧取经”这一历史事件为蓝本,通过作者的艺术加工,深刻地描绘了明代社会现实。
《西游记》是中国神魔小说的经典之作,达到了古代长篇浪漫主义小说的巅峰,与《三国演义》《水浒传》《红楼梦》并称为中国古典四大名著。《西游记》自问世以来在民间广为流传,各式各样的版本层出不穷。明代刊本有六种,清代刊本、抄本也有七种,典籍所记已佚版本十三种。大量中国古典文学作品被译为西文,《西游记》渐渐传入欧美,被译为英、法、德、意、西、手语、世(世界语)、斯(斯瓦西里语)、俄、捷、罗、波、日、朝、越等语言。

亭亭玉立是形容外貌还是神态的

“亭亭玉立”是形容外貌的,形容女子身材细长,也形容花木等形体挺拔。
出处:
1、《北齐书·徐之才传》:“白云初见空中有五色物;稍近;变成一美妇人;去地数丈;亭亭而立。”
2、《公祭祁夫人文》:“一女英迈出群,亭亭玉立。”
3、《浮生六记·闲情记趣》:“或亭亭玉立,或飞舞横斜。”
造句:
1、几年的光景,那个大姐姐已出落成一位亭亭玉立的大姑娘了。
2、几年不见,邻居家的那个小女孩儿已经成长为亭亭玉立的大姑娘了。
3、瞧,那个小女孩长得亭亭玉立,多漂亮。
4、她是个亭亭玉立、美丽清秀的姑娘。
5、她是一个亭亭玉立的女人,虽然年过花甲,但鹤发童颜,十分年轻。
6、几年不见,她已经出落得亭亭玉立,天香国色了。

质询是什么意思?质量的质

“质询”的意思:质疑询问。
出处:
1、茅盾《锻炼》一:“端进茶来的时候,阿金便成了质询的对象。”
2、张周《步履艰难的中国》第二章:“他回答代表质询。好厉害的质询,他记得,连珠炮般的发问,把他震懵了。”
造句:
1、多少世代以来许多神学家和历史学家就在著书立说,考证和质询这些宗教传说的真实性。
2、在职代会闭会期间,要实施职工代表政务质询制度,畅通民主管理渠道。
3、对于住户们反复质询其为何不带支验电笔检测一下,陈无言以对,最后离开。

艺术和技术的区别

技术与艺术相比,技术更强调功能,艺术更强调表达。
“技术”是解决问题的方法及方法原理,是指人们利用现有事物形成新事物,或是改变现有事物功能、性能的方法。
“艺术”是广泛的人类活动(或其产品),涉及创造性的想象力,旨在表达技术熟练程度、美感、情感力量或概念、观念。
“技术”造句:
1、爸爸如饥似渴地钻研技术,成为全厂革新能手。
2、白医生对医疗技术一丝不苟,精益求精。
3、我国的航天技术已经达到了世界先进水平。
4、举重运动员不但要有力气,还得懂技术。
5、我们需要大批有魄力、懂技术、会管理的干部。
“艺术”造句:
1、齐白石笔下的小鸡真有呼之欲出的艺术效果。
2、观众对艺术家的精彩表演赞不绝口。
3、我们要努力发掘民间艺术的宝藏。
4、晚会上,艺术家们还表演了几个戏剧片段。
5、人们密密层层地坐在广场上,观看“心连心”艺术团的演出。
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