报考理财规划师的理由分析

随着我国金融服务业的不断发展，保险公司、金融机构不断推出产品创新和服务创新，而个人理财则成为了金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，保险公司、银行、证券公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训，并持有高级理财规划师证书。

理财规划师是国家高级技能工程师职称。如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在保险公司、金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

国家劳动和社会保障部公布：国家理财规划师正式作为新职业，列入职业标准。

大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。高级理财规划师(国家职业资格一级)是国家职业资格认证序列中的最高级别，同时也是中国金融行业的顶级认证。

由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。

根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。

证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。

国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。

据可靠消息，2017年5月开始全国各大保险公司业务人员开展理财险、分红险等业务时，必须得持有国家理财规划师证书，业务经理等需得持有高级理财规划师。

一、国家政策扶持：

(1)国家唯一认可的理财规划师资格证。

(2)考取国家理财规划师资格证后，可申请政府高级人才培训补贴2800至3000元。（详细请见 粤财社【2014】128号文）

(3)考取国家理财规划师并缴纳社保，积分入户可积60至100分。

(4)考取国家理财规划师资格证并符合国家相关条件的毕业生可申请10万元免息创业贷款。

(5)考取国家理财规划师资格证，部分单位可享受额外培训补贴并增加岗位工资作为奖励。

注：上述相关政策请以各省市人社局公布为准。

二、高级理财规划师的职业闪光点：

1、获得高薪和高职的有力保证。对个人来说，理财规划师认证是理财专家的身份证明。

2、金融领域高端证书（金融界顶级认证），身份的象征。国家人力资源和社会保障部颁发，相当于副高级职称，纳入国家人事档案，享受国家相应的福利待遇。理财规划师国家职业资格认证是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证书，并且在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。

3、容易取得客户的信任。树立个人品牌，打造行业精英形象。

4、养老金补助向高级技术人员倾斜。人社部（原人事部、劳动和社会保障部）、财务部：关于调整企业退休人员基本养老金的通知（劳社部发〔2006〕21号），经国家或省高技能人才评审委员会评定的享受高级职称待遇的高级技师，在享受正常养老金调整政策的基础上，根据个人缴费年限可累加享受国家对具有高级职称的退休科技人员调整养老金政策。取得一级职业资格（高级技师）退休享受高级工程师待遇。2006年以后大部分省份调整游离基都向高级职称人员、高级技师、高级政工师等高级技术人员倾斜。

5、理财规划师成为炙手可热的金领职业。

据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已超过一万亿元，年收入达30万元以上的家庭超过两千万户，理财规划师职业缺口高达100万人。美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二，在发达国家，理财师的平均年薪是11万美元，香港地区2005年理财规划师最高收入达到200多万港元，内地银行私人银行贵宾理财经理年薪可达到60万~200万元，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上，因此目前理财规划师已超越注册会计师（CPA）、律师、MBA等成为炙手可热的金领职业。

6、 应市场之所需，成为稀缺人才，同时还可享受优先申办户口等政策。

行业人才的巨大缺口，目前持有证书的金融从业人员近30万，而随着理财服务的需求大量增加，职业缺口高达60万人；高级（一级）理财规划师属于国家高技能人（人社部有相关文件享有原先的副高级职称待遇），二级属于国家中级技能人才；上海、深圳等发达城市对中级技术资格以上的人员，颁布了优先申办户口等人才引进政策。

7、理财规划师就业的选择机会远远扩大了很多。

理财规划师的受众人群：保险代理人、银行客户经理、企业财务总监、证券经纪人、基金经理、投资经理等。

8、可以独立执业，自己当老板。

三、培训鉴定对象：

1、保险从业人员、银行理财经理、企业财务管理人员，金融、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员。

2、提供理财咨询服务的其他专业人员（如注册会计师、律师、理财顾问等）。

3、各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。