2021法考《商经知》证券投资基金法律制度疑难解答

以下内容为大家在学习《商经知》证券投资基金法律制度中疑问比较多的问题，此处列举该项问题和答案，大家可以学习和检测自己是否对此处的问题也有同样的疑问，从而能够查漏补缺。

1. 问题：募集设立的股份公司发起人认购的不少于35%得股份是不是必须一次性缴清，不可以分期缴清?

【答案】募集设立的股份公司发起人认购的不少于35%得股份是否需要一次性缴清，这里是不必的，但是发起人只有在缴足所认购的出资后，才能向社会公开募集股份。一定要在缴足之后才可以公开募集股份，所以说在向社会公开募集股份前几次都可以，但一定缴清才能向社会公开募集。

2. 问题：基金份额持有人大会有哪些人员组成?具体会议内容是什么?

【答案】基金持有人大会由全体基金单位持有人或委托代表参加。具体会议内容主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约、终止基金、更换基金托管人、更换基金管理人、延长基金期限、变更基金类型以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。

3. 问题：基金管理人和基金份额持有人有何区别和相同处?

【答案】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益;基金份额持有人是基金的投资者，持有基金份额。类似于公司管理层与公司股东的关系。

4. 问题：私募基金和封闭式基金如何区分。开放式基金和公募基金如何区分?

【答案】这是两对概念。公募基金和私募基金是按照资金募集方式对基金分类。向公共大众募集的叫公募，向特定人群募集的叫私募。开放式基金和封闭式基金是按照基金的开放赎回情况对公募基金进行的分类。所以逻辑是这样的，基金可以分为公募基金和私募基金，公募基金中又可以分为开放式基金和封闭式基金。具体来说，公募基金(Public Offering of Fund)，公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金，还有你在各大基金公司购买的那些最低认购额度比较低的开放式基金，也属于公募基金。私募基金，在国外被称为Private Placement，是与公募基金(Public Offering)相对应的一个金融概念，是一种非公开宣传的、私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。募集的资金可能会投资于各种金融标的，如股权、股票、商品期货、金融衍生品，等。一般而言，私募基金的对象则是少数的特定投资者，且对这些投资者一般门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险。开放式基金(Open-end Funds)是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。封闭式基金(Close-end Funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。

5. 问题：证券投资基金运用基金财产可以投资买卖该基金管理人发行的债券吗?