指数基金定投收益计算
细品岁月
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只要你想通过投资来实现资产增殖,那么我们不可避免地就会去比较收益率,因为收益率是衡量不同金融产品最好的标尺。那么对于指数基金来说,它的定投收益率我们要怎么计算呢?指数基金定投收益计算要怎么做?指数基金定投收益计算方式一般有两种,第一种是通过绝对收益率,也就是直接用收益率=总收益/本金这个公式。第二种就是年化收益率,这种计算比较麻烦,但是我们可以用EXCEL里面的XIRR函数可以做到,也就是说直接把每个月投资金额和投资日期分别填入到两列表格中,然后得出结果。表面上看两种算法基本一致,但是从实际角度说这两种的计算方式的结果是非常明显的。例如,小明每个月10日定投100元到一只基金中,连续投入6个月,在10月10日选择赎回获得500元收益。在此期间,小明的年化收益率为多少?用绝对收益率算的话,大约是8.33%,但是我们用年化收益率来算的话,则是15.87%。两者数据相差还是比较明显的,这主要是因为前者在投资的时候单独只考虑了一次的收益,而后者在投资的时候进一步考虑了时间带来的复利收益。另外要注意的是,在EXCEL的计算中,我们投出去的资金要为负数,赎回来的资金为正数,这样才好运算。
相思化作红泪雨 2024-02-25 10:37:15
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